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银行卡流水多少算异常

作者：浮生发布时间：2022-05-15浏览：500

异常交易和银行卡流水多少没有直接关系。被银行判定为异常交易的原因主要有：1、短期内资金分散转入、集中转出。2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付。3、长期闲置的账户突然启用。4、避税型离岸金融中心之间的资金往来。5、与财务状况不符。6、多开户、销户。7、经常存入境外开立的支票。8、资金的来源和用途可疑。

　　有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

　　1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

　　2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

　　3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

　　4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

　　个人银行卡会被监控只要是为了加强对账户交易的监管，规范账户之间的交易行为，防止相关的犯罪活动的出现。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额，或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为。

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